Kort antwoord: makelaars kunnen onder de Wwft verplicht zijn hun cliënt te identificeren, de zakelijke relatie en het doel van de transactie te begrijpen en bij verhoogd risico aanvullende informatie te vragen. Een ongebruikelijke transactie moet volgens de wettelijke indicatoren bij FIU-Nederland worden gemeld.
Gecontroleerd op 21 augustus 2026. De diepgang van het onderzoek is risicogebaseerd en verschilt per cliënt, constructie en transactie.
Waarom stelt de makelaar deze vragen?
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme legt verplichtingen op aan aangewezen instellingen. FIU-Nederland heeft een specifieke informatiepagina voor de meldergroep makelaars en bemiddelaars bij onroerende zaken.
Welke informatie kan nodig zijn?
Identiteit
Een geldig identiteitsdocument en gegevens waarmee de makelaar controleert wie de cliënt is.
Organisatie en UBO
Bij een rechtspersoon kunnen eigendoms- en zeggenschapsgegevens en de uiteindelijk belanghebbende relevant zijn.
Doel en achtergrond
De reden voor aankoop of verkoop, betrokken partijen en de gekozen betalings- of financieringsroute.
Herkomst van middelen
Bij risico of onduidelijkheid kan onderbouwing worden gevraagd, bijvoorbeeld bij eigen geld, schenking of buitenlandse middelen.
Ongebruikelijk is niet hetzelfde als bewezen verdacht
De meldplicht werkt met wettelijke indicatoren voor ongebruikelijke transacties. FIU-Nederland beoordeelt meldingen en kan een transactie na analyse verdacht verklaren. Een vraag of melding betekent dus niet automatisch dat de cliënt een strafbaar feit heeft gepleegd.
Waarom kan de makelaar niet alles uitleggen?
Rond een melding gelden wettelijke geheimhoudingsregels. Daardoor kan een makelaar niet in ieder stadium vertellen of en waarom een melding is gedaan. Dat kan ongemakkelijk voelen, maar het is geen vrije keuze van de behandelaar.
Zo voorkom je vertraging
- Lever leesbare identificatie en gevraagde bedrijfsstukken tijdig aan.
- Zorg dat schenking, lening en eigen geld aantoonbaar zijn.
- Meld vroeg als geld of partijen uit meerdere landen betrokken zijn.
- Vraag welk veilig kanaal en welke bewaartermijn LWM gebruikt.
Vragen over het proces bij jouw aankoop of verkoop? Neem contact op via de contactpagina van LWM.